【跨境人民币】跨境双向人民币资金池业务(人民币双向跨境)

（一）产品说明

跨境双向人民币资金池业务是指跨国企业集团，如贵司根据自身经营和管理需要人民币双向跨境，在境内外成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。

（二）业务准入

1、能够纳入资金池内的企业是以资本为联结纽带的境内外母公司、子公司、参股公司及其他成员企业。

2、境内成员企业需是经营时间1年以上，且未被列入出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单人民币双向跨境，且上年度营业收入合计金额不低于10亿元人民币的非金融企业。

3、境外成员企业需是经营时间1年以上且上年度营业收入合计金额不低于2亿元人民币的非金融企业。

（三）限额管理

目前跨境双向人民币资金池业务实行上限管理，即跨境人民币资金净流入额上限=资金池应计所有者权益×宏观审慎政策系数。

目前，宏观审慎正在系数值为0.5。

资金池应计所有者权益=∑（境内成员企业的所有者权益×跨国企业集团的持股比例）

（四）产品优势

1、打通境内和境外的人民币资金流通渠道，在净流入上限额度内实现集团境内外人民币资金的灵活调拨归集。

2、开展跨境双向人民币资金池能够帮助企业降低融资成本、灵活地跨境分配集团资源、实现财务集中管理、提升财务处理便利化水平。

（供稿单位：工商银行重庆分行）