前海又有了哪些跨境融资新模式？(前海 跨境金融)

作为广东自贸区金融对外开放探索的先锋，前海被定义为“金融业对外开放试验示范窗口”和“跨境人民币业务创新试验区”，跨境人民币贷款、借入外债结汇、前海外商股权投资企业试点等先行先试政策陆续落地，前海正全速探索一条新的国际化金融开放之路。

去年12月，在前海跨境人民币政策推行两周年之际，前海金控与深港两地6家金融机构在前海组建首单跨境人民币银团贷款，标志着“前海概念”和跨境人民币银团贷款在香港银团间市场完成了首次亮相和定价，是跨境人民币贷款的又一里程碑。

近日，第一单公募房地产信托基金在前海成立，自贸区金融创新政策又有新进展。然而，这仅是一系列好戏的开头——全国第一家全牌照外资控股合资证券公司、全国第一家社会资本主导的中资再保险公司也在前海酝酿中。

毗邻最大的人民币离岸市场香港，拥有“自由贸易试验区”和“金融业对外开放试验示范窗口”双重身份的前海独具国际市场优势。今年初，国家外汇管理局就批复《深圳前海深港现代服务业合作区外债宏观审慎管理试点方案》。此政策首次允许中资企业借入外债并结汇，是继跨境贷后，中国资本项目开放的又一重大举措。

4月22日，前海管理局全资企业前海金控在香港成功发行规模10亿元人民币的信用增强离岸人民币债券（点心债），并获得130亿元认购额，超额认购达12倍。这是海外市场第一单具有“前海概念”的人民币债券。该期点心债创近年来离岸人民币债券市场超购倍数最高纪录。

事实上，前海目前已经在十余个领域率先展开跨境人民币业务创新试验。2013年，跨境人民币贷款在全国率先破冰，成为人民币国际化的标志性事件。截至2015年3月底，前海跨境贷备案金额达到911亿元，提款228亿元。目前这一政策已经复制到国内多个地区。

目前，前海区内的企业不仅可以通过内保外贷、直接贷款的形式向香港的银行拆借资金，也可以采用银团贷款的模式进行跨境融资。“企业通过跨境融资安排，可以大大降低利率成本。企业从海外获得人民币贷款，是由香港市场利率定价，当前的利率水平几乎相当于内地央行基准利率下浮10%左右。为企业尤其是大型企业打通了海外资金融资渠道。”中国银行前海分行副行长陈雪峰表示。

前海管理局相关负责人表示，“在金融创新方面，一行三局目前已批复前海已有41条创新措施，涵盖跨境人民币贷款、外商投资股权投资企业试点、集团内双向人民币资金池等多方面。这些措施极有利于中资企业走出去”。

除了跨境人民币创新，前海外商股权投资企业试点（QFLP）也深入开展，目前参与企业已达63家，境外募集并回流资金35亿元人民币。首批8家合格境内投资者境外投资试点（QDIE）进展良好，共申请了5.7亿美元对外投资额度；前海外债宏观审慎管理试点也正启动，目前已有首批5家前海企业办理外债登记手续，签约金额2亿美元。

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