大家好呀，我是小小乔

在我最开始承接证券、基金公司以及银行的活动需求时非常焦虑，总感觉没创意，需求分析的很透彻知道客户做活动的目的是什么，但就是不知道从哪下手。

因为在此之前我都是在甲方给自家公司策划一些活动，很多好玩有创意的想法都能推动实现，但给金融公司做活动之后我才发现，虽然一再强调金融行业慢慢的融入互联网特性，我也几次三番试图用改良其他行业的有趣玩法复制给金融公司，可事实是根本落地不了。原因很简单，客户觉得太复杂。

不管互联网化喊的再大声，金融行业终究是一个讲求稳重，靠谱，高级的行业，忌讳花里胡哨的东西。就拿我们自己来说，你会放心把钱交给一个稳重高级的金融公司，还是一个花里胡哨会抖机灵的金融公司呢？

自从有了这个意识之后，我的策划案被毙掉的次数降低了很多，因为金融公司的用户有其共性，他们都是拿着多年的积蓄真金白银在交易的人，所以更加看重公司所推出的活动是否简洁明了，是否稳重，是否靠谱....基于此，我总结出来了金融公司8个经典活动玩法。百试不爽，有时候一个活动单独拎出来一种玩法就够了，实在不够，也可以组合叠加起来用。

以下排序是根据玩法使用频次进行的。

玩法一：红包

金融公司的用户参与活动最为务实，其他行业也一样，红包是什么？钱嘛，你拿钱跟他玩，还会有人拒绝吗？所以金融公司不管是微信端的活动还是支付宝上财富号里的活动最常见的就是各种瓜分×份红包、红包雨、摇一摇红包......

刚开始看到这类活动的时候我也觉得没创意没什么意思，但站在用户角度上来看，这才是用户最喜欢的活动，无论是消费红包（微信红包、支付宝余额这类）还是财运红包（财运红包可以理解为是抵扣券，A公司给你发的财运红包，会指定你在买A家某些产品的时候可以抵扣使用），作为策划，只需要包装一个契合的主题和参与形式即可。       

玩法二：抽奖

抽奖和红包一样，都是及时性的激励，不管是新产品的发布，还是一些宠粉活动，我们都会更多的用抽奖玩法，最好和节日结合起来，在很多银行的公众号活动里，出现最多的就是抽奖的玩法，但凡标题里带有抽奖或者红包的，单篇的阅读量也会高很多。       

玩法三：任务

任务类活动可以将金融公司一些关键的业务指标包含进去，不论是开户还是老带新还是账号导流，都可以在一个活动内，做整合类的营销，类似的，如给到用户三个任务，任务一绑定个人信息、任务二关注官方财富号、任务三浏览新品介绍页，用户完成一项任务给一些激励，这样就可以作为长期活动帮助企业完成业务指标。

任务类玩法包容性更强，可以兼顾的指标更多，甲方不是总爱“既要又要都要还要”嘛，所以任务类玩法使用频率更高。       

玩法四：游戏

活动太多了用户也会麻木，这个时候就该游戏上场了，当过一些大节日时，各家公司都在做活动送福利，如何给客户一份亮眼的提案，那就是通过包装游戏的形式，不管是新品的发布还是一些其他的分享传播曝光指标都可以包在游戏玩法里面。

无论什么样的用户，都不会拒绝好玩有趣的体验，做几场游戏类的活动我们就能理解为什么人会对游戏上瘾，因为游戏内会设计排名、及时激励等等，再加上好玩的动效和合适的BGM，何愁用户不参加呢？       

玩法五：征集

征集活动一般都是金融公司品牌市场部门喜欢做的，对了，还有客服部，一到公司周年庆典或者年底回顾这类节点，基本都需要做征集活动，征集一些用户故事展现品牌与用户之间的粘性，或者用于做宣传视频的内容支撑。一般这类征集都需要有奖激励，不然参与量会比较小。

包装形式需要让用户感兴趣，激励要相对有吸引力，不然即使征集到了一些故事质量也会比较低，最好就是有实物的激励或者红包激励，在忠实的用户圈子里征集。然后再就是给到官方的展示机会，才能够更大概率的吸引用户写出高质量的个人故事或者使用感受。       

玩法六：测试

测试玩法的用途很广，但在金融行业多用于推荐符合用户风险偏好的产品为主，即用户通过做题或者完成一些设计好的动作，即可简单快速的测试出用户的一些偏好，从而引出相应的产品，这实质上和投顾产品给用户做风险测评一样。最终目的肯定是转化，但基本上达成的指标都是加关注加自选这类过程数据，很难一步到位让用户因为测试结果而购买。

               

玩法七：答题

之所以将答题和测试分开来写，是因为有一部分品牌类的活动会将答题作为派送福利的手段，想要借用答题的形式强化用户对品牌的了解度，如果是业务部门可能更多的会将答题测试合并在一起做活动达成业务指标。      

玩法八：账单

账单活动一般都是年底或者年初做，有的是用户年度账单，最有代表的就是支付宝年终账单，除了企业账单之外，还有行业大事件，都是一类；企业从用户数据维度撰写不同的文案，以H5的形式展现给用户，不同的用户可以通过账单看到自己这一年的投资收益情况。

账单活动证券公司和银行做的相对较多，一部分基金公司也会做。账单活动的重点在于文案表达和数据维度的选择以及H5的呈现效果。

               

写在最后：

金融公司的活动说简单也简单，无非就是这些玩法的组合包装，说复杂也比较复杂，因为每一个活动都需要经过公司法务和合规的筛查，大到活动形式，小到主题和规则，都需要逐一审查，所以对于策划人做事的细心度、对金融平台（比如支付宝、招行APP、天天基金等）规则的了解程度要足够高。

再简单的活动都需要耐心的推敲盘算，将可预见的风险降到最低，虽说金融和其他行业有比较大的区别，但业务侧和品牌市场侧通过活动想要达成的指标是一样的，无外乎拉新、促活、留存、转化、曝光、传播等。

只要把握好基调和目标，再加本文中提及的8个玩法，策划起来会顺畅很多。希望这篇整理与思考对策划人有些许帮助吧。