基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。 比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。 一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的 累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。 如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。 否则，一般累计净值大于单位净值 比如单位净值1。5元基金，决定每份分红0。5元。则分红除权后，基金单位净值为1。0元，累计净值则为1。5元（有0。5元每份转成现金进入投资者账户） 在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1。 0元，累计净值则为2。0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）。
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