招商银行上海分行成功搭建全功能跨境双向人民币资金池(跨境双向人民币资金池业务)

“所有系统调试完毕，跨境业务可以执行！”近日，招商银行上海分行成功为某大型集团落地了全功能型跨境双向人民币资金池业务，帮助集团打通了境内外资金渠道，提升了对项下子公司的资金掌控力度。

据招商银行上海分行工作人员介绍，全功能型跨境双向人民币资金池是银行根据跨国企业集团自身经营和管理需要，为其提供的在境内外非金融成员企业之间开展的跨境资金余缺调剂和归集业务。全功能型资金池支持境外成员企业与区内的主办企业之间，或境外主办企业与区内成员企业之间自行选择货币进行资金归集。

为了使该集团此项业务顺利落地，招商银行上海分行克服重重困难，在一个月内协助集团获取了搭建全功能型跨境池的资格。同时同步为集团办理结算账户开户、人行备案等操作，境内通过搭建多级现金池，完成异地企业网上账务查询和资金调剂跨境双向人民币资金池业务，节省企业往返柜台时间。最终，该跨境池顺利落地，切实帮助集团企业内部资金的跨境流动，招行上海分行的高效服务与专业协作能力也获得了集团的好评。

与其他现金池相比，跨境现金池可以帮助跨国经营的企业突破原有资本项下的政策约束，打通集团内资金跨境自由融通渠道，真正实现全球资金的统一管理和高效运作。同时淡化额度概念跨境双向人民币资金池业务，企业自有资金可全部纳入资金池进行日常归集下拨，通过资金池方式从境外归集至境内的资金不占用企业外债或对外投资额度。而且，全功能跨境资金池无账户结构限制，完全根据企业实际需求设定资金池架构，企业可自主设定区内或境外成员企业作为资金池顶点账户。企业在借助银行系统平台实现人民币资金集中运营管理的同时，也可享受上海作为金融中心和经济中心所带来的巨大市场优势和管理优势，大幅度提升在华影响力。